2018年初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》練習題（三）

2018年初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》練習題（三）

1、【單選題】根據(jù)投資主體的性質(zhì)不同，股票可分為()。

A.實體股票和記賬股票

B.普通股和優(yōu)先股

C.記名股票和無記名股票

D.股、法人股、社會公眾股

【答案】D

【解析】我國的股票根據(jù)投資主體的性質(zhì)的不同，還可以分為股、法人股、社會公眾股。

2、【多選題】我國金融行業(yè)自律組織包括()。

A.中國銀行業(yè)協(xié)會

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國證券監(jiān)督管理委員會

E.中國銀行間市場交易商協(xié)會

【答案】ACE

【解析】我國金融行業(yè)自律組織包括中國銀行業(yè)協(xié)會、中國證券業(yè)協(xié)會、中國銀行間市場交易商協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會、中國保險業(yè)協(xié)會。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會屬于金融監(jiān)督管理機構(gòu)。

3、【單選題】下列不屬于政策性銀行的是()。

A.開發(fā)銀行

B.中國進出口銀行

C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.中國農(nóng)業(yè)銀行

【答案】D

【解析】政策性銀行包括開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，均直屬國務院領(lǐng)導。

4、【多選題】影響債券發(fā)行價格的因素包括()。

A.債券面額

B.票面利率

C.違約的可能性

D.債券期限

E.發(fā)行手續(xù)費

【答案】ABCDE

【解析】影響債券發(fā)行價格的因素包括債券面額、票面利率、違約的可能性、債券期限、發(fā)行手續(xù)費等。

5、【多選題】債券市場的功能包括()。

A.融資功能

B.資源優(yōu)化配置功能

C.防范系統(tǒng)風險功能

D.宏觀調(diào)控功能

E.投資功能

【答案】ABDE

【解析】作為金融市場的一個重要組成部分，債券市場具有融資功能、資源優(yōu)化配置功能、投資功能、宏觀調(diào)控功能以及防范金融風險功能。

6、【單選題】()負責對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。

A.中國人民銀行

B.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C.國務院

D.中國銀行業(yè)協(xié)會

【答案】B

【解析】此題考查的是對銀行業(yè)負有監(jiān)管職能的機構(gòu)的具體職能區(qū)別。1984年之前，中國人民銀行同時承擔著中央銀行，金融機構(gòu)監(jiān)管及辦理工商信貸和儲蓄業(yè)務的職能。2003年，人民銀行對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管職能由新設(shè)立的銀監(jiān)會行使。國務院是政治機構(gòu)，負責全局工作，不直接參與對金融機構(gòu)的管理。中國銀行業(yè)協(xié)會屬于中國銀行業(yè)自律組織，它是以促進會員單位共同利益為宗旨，是一個全國性非營利社會團體。它的主管位為銀監(jiān)會。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會成立于2003年4月。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定：國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。