中級(jí)銀行從業(yè)法律法規(guī)知識(shí)點(diǎn)：行政處罰

第十九章 行政法律制度

第二節(jié)行政處罰

根據(jù)銀行業(yè)中級(jí)職業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考試大綱得知，《法律法規(guī)》第十九章行政法律制度內(nèi)容為中級(jí)銀行從業(yè)資格考試內(nèi)容。本節(jié)需要深入了解銀行業(yè)行政處罰的內(nèi)容、一般程序及當(dāng)事人權(quán)利。

知識(shí)點(diǎn)：行政處罰概述

行政處罰指當(dāng)公民、法人或者其他組織違反行政管理秩序，依照法律、法規(guī)或者規(guī)章規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，由行政機(jī)關(guān)依照法律規(guī)定的程序?qū)嵤┨幜P的活動(dòng)。

根據(jù)《行政處罰法》，我國(guó)行政處罰的種類有七類：(1)警告;(2)罰款;(3)沒收違法所得、沒收非法財(cái)物;(4)責(zé)令停產(chǎn)停業(yè);(5)暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照;(6)行政拘留;(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

知識(shí)點(diǎn)：重要行政處罰法律規(guī)則

（一）行政處罰的設(shè)定

我國(guó)法律、行政法規(guī)和地方性法規(guī)、規(guī)章和部分省級(jí)政府規(guī)章可以在各自法定權(quán)限內(nèi)設(shè)定行政處罰，其他規(guī)范性文件不得設(shè)定行政處罰。

（二）行政處罰決定程序

簡(jiǎn)易程序?yàn)榭梢援?dāng)面處罰的程序，主要適用于違法事實(shí)確鑿并有法定依據(jù)，對(duì)公民處以50元以下、對(duì)法人或者其他組織處以1000元以下罰款或者警告的行政處罰。

一般程序指不可以適用簡(jiǎn)易程序當(dāng)場(chǎng)作出的行政處罰應(yīng)適用的程序，行政機(jī)關(guān)必須全面、客觀、公正地調(diào)查，收集有關(guān)證據(jù);必要時(shí)，依照法律、法規(guī)的規(guī)定，可以進(jìn)行檢查。

（三）行政罰款的“裁執(zhí)分離”

一般情況下，我國(guó)行政罰款實(shí)行“裁執(zhí)分離”，即作出罰款決定與執(zhí)行罰款決定的不能為同一主體。

（四）行政處罰當(dāng)事人的權(quán)利

知識(shí)點(diǎn)3銀行相關(guān)行政處罰規(guī)則

《商業(yè)銀行法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中授權(quán)銀監(jiān)會(huì)對(duì)公民、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他組織實(shí)施的行政處罰，可按種類區(qū)分為一般行政處罰和特殊行政處罰。