初級銀行從業(yè)個人理財(cái)知識點(diǎn)（二）

《個人理財(cái)》是初級銀行從業(yè)資格考試科目之一，為了方便大家更好的掌握初級銀行從業(yè)《個人理財(cái)》考試重點(diǎn)，這里特意給大家整理了初級銀行從業(yè)個人理財(cái)知識點(diǎn)，希望對大家有所幫助。

初級銀行考試《個人理財(cái)》知識點(diǎn)：銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)分類

1、理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)

理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)是按是否接受客戶委托和授權(quán)對客戶資金進(jìn)行投資和管理理財(cái)業(yè)務(wù)來分類。

(1)理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。這是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務(wù)，不同于為銷售儲蓄存款、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動。

客戶接受服務(wù)后.可自行管理和運(yùn)用資金.并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。

(2)綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán).按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。綜合理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)一步劃分為理財(cái)計(jì)劃和私人銀行業(yè)務(wù)兩類。理財(cái)計(jì)劃是針對特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的理財(cái)服務(wù)。私人銀行業(yè)務(wù)服務(wù)對象為高凈值客戶，業(yè)務(wù)范圍更加廣泛，個性化服務(wù)特色更強(qiáng)。

2、理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)

理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)是按照客戶類型進(jìn)行分類的。

銀行為不同客戶提供不同層次的理財(cái)服務(wù)。其中私人銀行業(yè)務(wù)客戶等級較高，服務(wù)種類最為齊全.財(cái)富管理客戶居中。

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