初級銀行從業(yè)個人理財知識點（五）

《個人理財》是初級銀行從業(yè)資格考試科目之一，為了方便大家更好的掌握初級銀行從業(yè)《個人理財》考試重點，這里特意給大家整理了初級銀行從業(yè)個人理財知識點，希望對大家有所幫助。

初級銀行考試《個人理財》知識點：理財師的職業(yè)特征

1.顧問性

在理財規(guī)劃服務(wù)中，金融機構(gòu)或理財師一般不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。

2.專業(yè)性

理財規(guī)劃服務(wù)是一項涉及業(yè)務(wù)范圍廣、專業(yè)性很強的服務(wù)，要求理財師或從業(yè)人員有扎實的金融基礎(chǔ)知識和專業(yè)技能.在此基礎(chǔ)上為客戶提供科學(xué)有效的解決問題方案。

3.綜合性

理財規(guī)劃服務(wù)涉及的內(nèi)容非常廣泛，它包括但不僅限于財務(wù)、法律、投資和債務(wù)管理、保險、稅務(wù)等。理財師在作相關(guān)判斷和規(guī)劃時還要求能夠兼顧客戶家庭財務(wù)、非財務(wù)狀況以及不同時期變化的需求。

4.規(guī)范性

金融機構(gòu)和理財師提供理財顧問服務(wù)必須熟悉和遵守相關(guān)的法律法規(guī).應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程、健全的管理體系以及明確的相關(guān)部門和人員的責(zé)任。

5.長期性

理財師提供理財規(guī)劃，旨在幫助客戶實現(xiàn)包括長期甚至一生的財務(wù)和人生目標(biāo)、工作目標(biāo).不能只追求短期的收益。

6.動態(tài)性

理財師必須充分了解客戶，不間斷跟蹤、評估和修正客戶的理財方案、投資建議。

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