初級(jí)銀行從業(yè)銀行管理知識(shí)點(diǎn)（七）

《銀行管理》是初級(jí)銀行從業(yè)資格考試科目之一，為了方便大家更好的掌握初級(jí)銀行從業(yè)《銀行管理》考試重點(diǎn)，這里特意給大家整理了初級(jí)銀行從業(yè)銀行管理知識(shí)點(diǎn)，希望對(duì)大家有所幫助。

初級(jí)銀行考試《銀行管理》知識(shí)點(diǎn)：接觸客戶

初次接觸客戶階段。理財(cái)師需要明白如下幾個(gè)問題：

(1)理財(cái)師的客戶從哪里來？

在銀行許多理財(cái)師服務(wù)的客戶可能由其他同事轉(zhuǎn)介紹過來，或?qū)儆谥鲃?dòng)到訪客戶，大多數(shù)應(yīng)該是已有現(xiàn)成銀行客戶;其他金融機(jī)構(gòu)如第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的理財(cái)師需要自己去尋找、開發(fā)客戶。

(2)客戶的需求是什么？

當(dāng)一個(gè)客戶或潛在客戶在面前時(shí)，理財(cái)師首先要做的是了解客戶，了解客戶的過程也就是收集相關(guān)信息、理財(cái)需求的過程，然后理財(cái)師需要判斷客戶是否需要理財(cái)規(guī)劃服務(wù)、需要哪方面的服務(wù)。

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