中級銀行從業(yè)考試《個人理財》模擬試題1

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一、單項選擇題

1、通常情況下，理財師與客戶的首次接觸是(　)。

A、開戶

B、調(diào)查

C、面談

D、網(wǎng)聊

2、下列關(guān)于家庭生命周期階段特征的說法，錯誤的是(　)。

A、形成期的收入以薪水為主

B、成長期的儲蓄穩(wěn)步增加

C、衰老期的收入大于支出

D、形成期和成長期要承擔房貸負擔

3、投資應以儲蓄、理財產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風險均衡化，指的是(　)的客戶。

A、風險厭惡型

B、風險偏好型

C、風險中立型

D、利益偏好型

4、喜歡花錢的感覺，花的比賺的多;常常借錢或用信用卡循環(huán)額度;透支未來，沖動型消費者，指的是(　)。

A、儲藏者

B、積累者

C、修道士

D、揮霍者

5、直接與客戶理財規(guī)劃相關(guān)的客戶信息，是客戶的(　)。

A、家庭財務信息和理財需求

B、家庭財務信息和基本信息

C、個人興趣和發(fā)展預期目標

D、客戶性格特征和風險屬性

二、多項選擇題

1、使用調(diào)查問卷工具的優(yōu)點有(　)。

A、簡便易行

B、有的放矢

C、容易量化

D、有針對性

E、客戶接受度高

2、在生命周期的形成期，適合配置的金融資產(chǎn)有(　)。

A、股票基金

B、貨幣基金

C、債券基金

D、浮動收益類理財產(chǎn)品

E、流動性高的銀行理財產(chǎn)品

3、許多企業(yè)根據(jù)以往數(shù)據(jù)對客戶消費行為進行分析，從而掌握客戶一定的消費習慣和特征，并采取相應的針對措施，包括(　)。

A、購買情況

B、購買方式

C、購買地點

D、購買頻率

E、購買金額

4、按照客戶的人際風格，把客戶分為(　)。

A、貓頭鷹型

B、鴿子型

C、孔雀型

D、老鷹型

E、小鳥型

5、一般把客戶的經(jīng)濟目標分為(　)。

A、現(xiàn)金與債務管理

B、家庭財務保障

C、投資規(guī)劃

D、人生價值目標

E、遺囑遺產(chǎn)規(guī)劃

三、判斷題

1、修道士，量入為出，買東西會精打細算;從不向人借錢，也不用循環(huán)信用;有儲蓄習慣，仔細分析投資方案。(　)

對

錯

2、對于投資金額較大的投資者，評估報告只需要經(jīng)個人理財業(yè)務部門負責人審核批準。(　)

對

錯

3、市場競爭的加劇，要求金融企業(yè)經(jīng)營理念從以客戶為中心轉(zhuǎn)為以產(chǎn)品為中心，了解客戶是基礎和關(guān)鍵。（）

對

錯

參考答案：

單選題：A C C D A

多選題：ABCDE ABE ADE ABCD ABCE

判斷題：錯 錯 錯

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