中級銀行從業(yè)考試《個人理財(cái)》模擬試題3

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一、單項(xiàng)選擇題

1、(　)認(rèn)為個人理財(cái)就是“在分析個人和財(cái)務(wù)現(xiàn)狀、能 力的基礎(chǔ)上，作為有償服務(wù)給其提供具體的計(jì)劃、建議行動策略和方案以實(shí)現(xiàn) 財(cái)務(wù)目標(biāo)”。

A、國際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會

B、美國注冊理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會

C、美國注冊理財(cái)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)委員會

D、國際金融協(xié)會

正確答案：A

2、個人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方是(　)。

A、個人客戶

B、商業(yè)銀行

C、非銀行金融機(jī)構(gòu)

D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

正確答案：B

3、私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對象主要是(　)。

A、儲戶

B、基礎(chǔ)客戶

C、所有銀行客戶

D、高凈值客戶

正確答案：D

4、個人理財(cái)業(yè)務(wù)最早興起于(　)。

A、英國

B、法國

C、美國

D、日本

正確答案：C

5、20世紀(jì)60年代到80年代，通常被認(rèn)為是個人理財(cái)業(yè)務(wù)的(　)。

A、初創(chuàng)時期

B、萌芽時期

C、形成與發(fā)展時期

D、成熟時期

正確答案：C

二、多項(xiàng)選擇題

1、個人理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)歷了以下階段(　)。

A、萌芽時期

B、初創(chuàng)時期

C、發(fā)展時期

D、成熟時期

E、轉(zhuǎn)折時期

正確答案：ACD

2、國內(nèi)個人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因有(　)。

A、居民財(cái)富積累

B、居民理財(cái)需求上升

C、居民理財(cái)技能欠缺

D、投資理財(cái)工具日趨豐富

E、金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要

正確答案：ABCDE

3、國內(nèi)理財(cái)師隊(duì)伍狀況發(fā)展的特點(diǎn)有(　)。

A、理財(cái)師隊(duì)伍擴(kuò)張迅速

B、理財(cái)師素質(zhì)水平參差不齊

C、市場認(rèn)可度有待提高

D、理財(cái)師隊(duì)伍發(fā)展較慢

E、完全滿足了市場對理財(cái)師的需求

正確答案：ABC

4、國內(nèi)理財(cái)師隊(duì)伍的迅速增長和素質(zhì)的不斷提高，取決于以下因素(　)。

A、理財(cái)服務(wù)需求大

B、理財(cái)師培養(yǎng)工作推動

C、行業(yè)自理和規(guī)范管理

D、收入穩(wěn)定、受人尊敬

E、合格理財(cái)師的職場選擇多、提升空間大

正確答案：ABCDE

5、理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)委員會的工作原則是 (　)。

A、依法合規(guī)

B、公平公正

C、誠信自律

D、為民利民

E、獨(dú)立自由

正確答案：ABCD

6、職業(yè)道德的重要性體現(xiàn)在(　)。

A、理財(cái)師資格申請者符合對理財(cái)師職業(yè)道德方面的標(biāo)準(zhǔn)要求才能持證上崗

B、職業(yè)道德要求是理財(cái)行業(yè)和理財(cái)師職業(yè)發(fā)展的有力保證

C、理財(cái)師的職業(yè)規(guī)范、健康發(fā)展對金融行業(yè)乃至全社會的安定很重要

D、有利于樹立理財(cái)師專業(yè)人士良好品牌形象, 取得大眾的信任

E、以上都對

正確答案：ABCDE

7、在國外，對合格理財(cái)師綜合素質(zhì)的要求是 (　)。

A、堅(jiān)持以客戶為中心

B、溝通交流能力

C、協(xié)調(diào)能力

D、專業(yè)水平

E、高尚的職業(yè)操守

正確答案：ABCDE

8、理財(cái)師的社會責(zé)任主要體現(xiàn)在(　)。

A、理財(cái)師是金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者

B、理財(cái)師是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者

C、理財(cái)師是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者

D、理財(cái)師是客戶聲音的反饋者

E、以上都對

正確答案：ABCDE

三、判斷題

1、私人銀行是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個人理財(cái)服務(wù)。(　)

對

錯

正確答案：錯

2、私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個人理財(cái)服務(wù)。(　)

對

錯

正確答案：錯

3、20世紀(jì)90年代中后期，理財(cái)業(yè)務(wù)模式已從銷售金融產(chǎn)品獲取傭金為主轉(zhuǎn)變成做專業(yè)的咨詢服務(wù)并獲得咨詢傭金。(　)

對

錯

正確答案：對

4、理財(cái)師又名理財(cái)規(guī)劃師或財(cái)富管理師。(　)

對

錯

正確答案：對

5、理財(cái)師提供理財(cái)規(guī)劃，旨在幫助客戶實(shí)現(xiàn)短期內(nèi)盈利目標(biāo)。(　)

對

錯

正確答案：錯

6、通常，理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是一個長期穩(wěn)定的策略，不能進(jìn)行更改和變動。(　)

對

錯

正確答案：錯

7、理財(cái)師在為客戶制定理財(cái)規(guī)劃或提供理財(cái)建議時，必須正確揭示其中的風(fēng)險(xiǎn)。(　)

對

錯

正確答案：對

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