2019年初級(jí)銀行《風(fēng)險(xiǎn)管理》模擬試題3

2019年初級(jí)銀行《風(fēng)險(xiǎn)管理》模擬試題3

一、單項(xiàng)選擇題

1.核心雇員流失的風(fēng)險(xiǎn)具體體現(xiàn)不包括(　　)。

A.核心員工的知識(shí)/技能缺乏

B.缺乏足夠后援/替代人員

C.相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄

D.缺乏崗位輪換機(jī)制

參考答案：A

2.商業(yè)銀行為了完善操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與控制，需要具備的基本條件不包括(　　)。

A.完善的公司治理結(jié)構(gòu)

B.健全的內(nèi)部控制體系

C.普及合規(guī)管理文化

D.雄厚的研發(fā)實(shí)力

參考答案：D

3.下列關(guān)于客戶(hù)評(píng)級(jí)與債項(xiàng)評(píng)級(jí)的說(shuō)法.不正確的是(　　)。

A.債項(xiàng)評(píng)級(jí)是在假設(shè)客戶(hù)已經(jīng)違約的情況下.針對(duì)每筆債項(xiàng)本身的特點(diǎn)預(yù)測(cè)債項(xiàng)可能的損失率

B.客戶(hù)評(píng)級(jí)主要針對(duì)客戶(hù)的每筆具體債項(xiàng)進(jìn)行評(píng)級(jí)

C.在某一時(shí)點(diǎn).同一債務(wù)人只能有一個(gè)客戶(hù)評(píng)級(jí)

D.在某一時(shí)點(diǎn).同一債務(wù)人的不同交易可能會(huì)有不同的債項(xiàng)評(píng)級(jí)

參考答案：B

4.在《巴塞爾新資本協(xié)議》中，規(guī)定了信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法有三種，不包括(　　)。

A.基本指標(biāo)法

B.內(nèi)部評(píng)級(jí)高級(jí)法

C.標(biāo)準(zhǔn)法

D.內(nèi)部評(píng)級(jí)初級(jí)法

參考答案：A

5.內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo).通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行(　　)的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。

A.事前控制、事中防范和監(jiān)督、事后糾正

B.事前控制、事中監(jiān)督和糾正、事后防范

C.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

D.事前防范、事中監(jiān)督、事后控制和糾正

參考答案：C

6.以下關(guān)于收益的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

A.絕對(duì)收益是實(shí)際生活中對(duì)投資收益直接和直觀的計(jì)量方式

B.百分比收益率是最常用的評(píng)價(jià)投資收益的方式

C.百分比收益率是很多報(bào)表中記錄的數(shù)據(jù)

D.絕對(duì)收益是投資成果的直接反映

參考答案：C

7.內(nèi)部審計(jì)的主要內(nèi)容不包括( )。

A.經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性及合規(guī)部門(mén)工作情況

B.內(nèi)部控制的健全性和有效性

C.銀行是否制定了有效的政策、措施和規(guī)定來(lái)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)

D.風(fēng)險(xiǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控程序的適用性和有效性

參考答案：C

8.《巴塞爾新資本協(xié)議》通過(guò)降低監(jiān)管資本要求，鼓勵(lì)商業(yè)銀行采用(　)技術(shù)。

A.低級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化

B.中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化

C.高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化

D.以上均不正確

參考答案：C

9.商業(yè)銀行公司治理的核心是在所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下。為妥善解決(　)關(guān)系而提出的董事會(huì)、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制。

A.利益——風(fēng)險(xiǎn)

B.權(quán)利——責(zé)任

C.權(quán)利——義務(wù)

D.委托——代理

參考答案：D

10.(　)是RAROC基礎(chǔ)的重要組成部分。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

B.對(duì)現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理傳遞信息的合適的激勵(lì)

C.為風(fēng)險(xiǎn)管理程序的目的所進(jìn)行的管理活動(dòng)

D.能夠傳遞實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的公司范圍風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)

參考答案：A

備考輔助：初級(jí)題庫(kù)※初級(jí)視頻輔導(dǎo)

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