初級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》知識點提煉：金融犯罪概述

銀行從業(yè)資格責任編輯：彭思思 2019-08-05

摘要：銀行從業(yè)資格考試的備考中，把握住各章節(jié)知識點是很重要的，希賽網(wǎng)銀行從業(yè)資格頻道為您提煉出了各章節(jié)重要知識點，希望能幫助考生高效備考順利備考。

金融犯罪概述

1、金融犯罪的概念

行為人違反金融管理法規(guī)，破壞金融管理秩序，使公私財產(chǎn)權利遭受嚴重損失，根據(jù)《刑法》規(guī)定應受懲罰的行為。

2、金融犯罪的種類

分類	內容
根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同	詐騙型金融犯罪偽造型金融犯罪利用便利型金融犯罪規(guī)避型金融犯罪
根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同	危害貨幣管理制度的犯罪危害金融機構管理制度的犯罪危害金融業(yè)務管理制度的犯罪
根據(jù)金融犯罪實施主體的不同	可以劃分為針對銀行的犯罪和銀行人員職務犯罪。針對銀行的犯罪又稱為外部犯罪，主要包括破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪等。
銀行人員職務犯罪又稱為內部犯罪	貪污、受賄、挪用公款、簽訂合同失職罪

3、金融犯罪的構成

構成	內容
金融犯罪的客體	金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。金融犯罪的對象，可以是人，也可以是各種金融工具。
金融犯罪的客觀方面	表現(xiàn)為違反金融管理法規(guī)，非法從事貨幣資金融通活動，危害金融管理秩序，情節(jié)嚴重的行為。具體內容主要是： ★ 違反金融管理法規(guī)?！?具有非法從事貨幣資金融通的活動。
金融犯罪的主體	可以是自然人，也可以是單位。自然人作為金融犯罪主體，有的是一般主體，有的是特殊主體。
金融犯罪的主觀方面	一種圖利犯罪，其主觀方面只能是故意，有的還要求具有非法占有目的。

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