2019下半年初級(jí)銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》教材

2019年下半年初級(jí)和中級(jí)銀行從業(yè)資格考試將于10月26日、27日舉行，《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》——個(gè)人理財(cái)輔導(dǎo)教材為中國(guó)金融出版社出版的2019版《個(gè)人理財(cái)》（初級(jí)）。

書名：《個(gè)人理財(cái)》（2019年版）（初級(jí)）

作者：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室

出版時(shí)間：2019.3

定價(jià)：42.00

出版社名稱：中國(guó)金融出版社

ISBN編號(hào)：9787504999726

內(nèi)容簡(jiǎn)介：2019 年版銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格初級(jí)考試輔導(dǎo)教材《個(gè)人理財(cái)》主要針對(duì)商業(yè)銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)人員以及有志于從事理財(cái)行業(yè)的人員設(shè)計(jì)，其內(nèi)容緊扣考試大綱，涵蓋個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)掌握的基本知識(shí)和技能。 本教材在編寫過程中收集和參閱了大量已成熟定性的研究成果，同時(shí)還查閱了各家金融機(jī)構(gòu)的公開材料，在編寫上盡量做到知識(shí)點(diǎn)明確，切合商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際，以便于考試復(fù)習(xí)，或者作為個(gè)人理財(cái)相關(guān)專業(yè)崗位及有志于從事該工作的人員學(xué)習(xí)。

本教材的內(nèi)容包括個(gè)人理財(cái)概述、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)、理財(cái)投資市場(chǎng)概述、理財(cái)產(chǎn)品概述、客戶分類與需求分析、理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法、理財(cái)師的工作流程和方法等七個(gè)部分。本次修訂過程中，新增了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等新監(jiān)管要求，更新了理財(cái)規(guī)劃和理財(cái)產(chǎn)品銷售中的相關(guān)法律法規(guī)，細(xì)化了理財(cái)產(chǎn)品的分類、特征及投資模式，調(diào)整了客戶分類與需求分析的章節(jié)框架，做到理論與實(shí)踐相結(jié)合、知識(shí)與技能相結(jié)合、現(xiàn)實(shí)與前瞻相結(jié)合。