初級銀行從業(yè)《個人理財》知識點提煉：個人理財相關(guān)定義

第一章    個人理財概述

知識點1、個人理財相關(guān)定義

1、個人理財定義

個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎上，根據(jù)其人生、財務目標和風險偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務、收入和支出，實現(xiàn)理財目標的過程。

2、資產(chǎn)管理業(yè)務、財富管理業(yè)務及私人銀行的定義

（1）資產(chǎn)管理業(yè)務：是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構(gòu)接受投資者委托，對受托的投資者財產(chǎn)進行投資和管理的金融服務。

（2）財富管理業(yè)務：整合了私人銀行業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務以及證券經(jīng)紀業(yè)務。

（3）私人銀行業(yè)務：為高凈值客戶提供專業(yè)化、個性化、綜合化金融服務和全方位非金融服務的經(jīng)營行為。