初級銀行從業(yè)《個人理財》知識點提煉：銀行個人理財業(yè)務分類

第一章    個人理財概述

知識點3、銀行個人理財業(yè)務分類

1、按是否接受客戶委托和授權(quán)對客戶資金進行投資和管理分為理財顧問服務、綜合理財服務（理財計劃、私人銀行業(yè)務）。

理財顧問服務：商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務。

綜合理財服務（理財計劃、私人銀行業(yè)務）：商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務活動

2、銀行往往根據(jù)客戶類型（主要是資產(chǎn)規(guī)模）進行理財業(yè)務分類，可分為理財業(yè)務、財富管理業(yè)務與私人銀行業(yè)務。

3、私人銀行業(yè)務

概念：私人銀行業(yè)務是指銀行為高凈值客戶提供專業(yè)化、個性化、綜合化金融服務和全方位非金融服務的經(jīng)營行為。

特征：（1）高準入門檻（2）個性化服務（3）綜合化服務