《基金法律法規(guī)》知識點：基金監(jiān)管概述

基金監(jiān)管概述

一、基金監(jiān)管的概念

廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權的行政機構、基金行業(yè)白律組織、基金機構內部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。

狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

二、基金監(jiān)管的特征

1.監(jiān)管內容具有全面性

2.監(jiān)管對象具有廣泛性

3.監(jiān)管時間具有連續(xù)性

4.監(jiān)管主體及其權限具有法定性

5.監(jiān)管活動具有強制性

三、基金監(jiān)管體系

體系是指若干有關事物相互聯(lián)系相互作用而構成的一個整體?；鸨O(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關系?；鸨O(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內容和方式等。

四、基金監(jiān)管目標

1.保護投資人及相關當事人的合法權益

2.規(guī)范證券投資基金活動

3.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

五、基金監(jiān)管的基本原則

1.保護投資人利益原則

2.適度監(jiān)管原則

行政監(jiān)管不應直接干預基金機構內部的經營管理，監(jiān)管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域。

3.高效監(jiān)管原則

基金監(jiān)管活動不僅要以價值最大化的方式實現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標，而且還要通過基金監(jiān)管活動促進基金行業(yè)的高效發(fā)展。

4.依法監(jiān)管原則

5.審慎監(jiān)管原則

金融監(jiān)管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失。

6.公開、公平、公正監(jiān)管原則

例題：

我國基金監(jiān)管的首要目標是(   )。

A.保護和維護投資者的利益

B.保證市場的公平、效率和透明

C.降低系統(tǒng)風險

D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

答案：A