2020年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》模擬習(xí)題25

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基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》模擬習(xí)題及答案

1、下列說法正確的是（  ）。

Ⅰ.銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金認(rèn)購申請(qǐng)的受理并不代表該基金申請(qǐng)一定成功

Ⅱ.投資者在辦理基金認(rèn)購申請(qǐng)時(shí)不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請(qǐng)

Ⅲ.中國證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一規(guī)定了基金認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額計(jì)算方法

Ⅳ.基金認(rèn)購費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

2、我國開放式基金認(rèn)購采取下列收費(fèi)模式（  ）。

Ⅰ.前端收費(fèi)模式

Ⅱ.后端收費(fèi)模式

Ⅲ.不收費(fèi)模式

Ⅳ.預(yù)收費(fèi)模式

A.Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅳ

答案：B

3、下列屬于招募說明書的主要披露事項(xiàng)的是（  ）。

Ⅰ.基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期

Ⅱ.基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限

Ⅲ.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱

Ⅳ.基金資產(chǎn)的估值

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

4、下列屬于基金合同的主要披露事項(xiàng)的是（  ）。

Ⅰ.募集基金的目的和基金名稱

Ⅱ.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

Ⅲ.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用

Ⅳ.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

5、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失是基金信息披露的禁止行為之一，下列說法正確的是（  ）。

Ⅰ.投資者應(yīng)根據(jù)自己的收益偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂的“買者自慎”

Ⅱ.一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)

Ⅲ.托管人可以替代投資者承擔(dān)基金投資的盈虧

Ⅳ.對(duì)于基金信息披露義務(wù)人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔(dān)損失的可能

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：D

6、基金市場營銷主要有以下（  ）策略。

Ⅰ.根據(jù)客戶需求創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品

Ⅱ.根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)

Ⅲ.組建功能互補(bǔ)、效益最大化的渠道網(wǎng)絡(luò)

Ⅳ.多種促銷手段并用

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：B

7、證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性，下列說法正確的是（  ）。

Ⅰ.基金必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強(qiáng)可靠的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)

Ⅱ.基金銷售對(duì)營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求

Ⅲ.基金營銷是一種理財(cái)服務(wù)．不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性

Ⅳ.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)．應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：A

8、基金銷售機(jī)構(gòu)需進(jìn)行嚴(yán)格的賬戶管理，下列說法正確的是（  ）。

Ⅰ.禁止任何單位或個(gè)人挪用基金銷售結(jié)算資金，但經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的情況下除外

Ⅱ.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

Ⅲ.涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)

Ⅳ.基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

9、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)投資冷靜期滿后，對(duì)其進(jìn)行投資回訪，回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于（  ）。

Ⅰ.確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)

Ⅱ.確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容

Ⅲ.確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配

Ⅳ.確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：B

10、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以（  ）等適當(dāng)?shù)姆绞竭M(jìn)行投資回訪。

Ⅰ.電話

Ⅱ.電郵

Ⅲ.信函

Ⅳ.書信

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：C

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