2023年基金從業(yè)《法律法規(guī)》真題及答案（2.26）

下面主要為大家分享的是2023年2月26日基金從業(yè)《法律法規(guī)》真題及答案，考試結(jié)束后為大家整理了部分真題內(nèi)容，本文為簡版真題，完整版及真題解析，請點擊上方“立即下載”處查看PDF版。

一、單選題（下列每小題的四個選項中，只有一項是最符合題意的正確答案，多選、錯選或不選均不得分。）

1.某上市公司的實際控制人因刑事犯罪被司法機關(guān)逮捕后，該上市公司股價連續(xù)多個交易日跌停。某基金管理人對旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當日收盤價格進行估值。上述情況反映了該基金管理人應(yīng)當從以下哪個方面加強會計系統(tǒng)控制？（）

A.基金管理人應(yīng)當規(guī)范基 金清算交割工作，確?；鹳Y產(chǎn)安全

B.基金管理人應(yīng)當建立會計復(fù)核制度，防止會計差錯發(fā)生

C.基金管理人應(yīng)當采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序

D.基金管理 人應(yīng)當保證同一基金的不同份額之間獨立建賬和獨立核算

參考答案：C

2.某基金公司對所管理的基金進行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在（）。

A.銷售合規(guī)性風險

B.信息披露合規(guī)性風險

C.投資合規(guī)性風險

D.反洗錢合規(guī)性風險

參考答案：B

3.良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風險以及一些不必要的損失，某金融機構(gòu)在了解投資者的個人背景和社會背景后，指導(dǎo)投資者分析投資問題，獲得必要信息并進行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）

A.權(quán)益保護教育

B.投資決策教育

C.資產(chǎn)配置教育

D.防范詐騙教育

參考答案：B

4.張某擬投資上市開放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。

I.在代銷該基金的銀行申購該基金

II.在銀行申購的基金份額只能在銀行贖回

III.在證券交易所買進該基金，并只能在證券交易所賣出

IV.在銀行申購該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣出

A.I、III

B.I、IV

C.I、II

D.III、IV

參考答案：B

5.以下不符合《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是（）

A.某基金公司通過其APP代理銷售其他公司的明星基金產(chǎn)品

B.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨立銷售機構(gòu)通過其APP向客戶銷售貨幣市場基金

C.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行代理募集相關(guān)基金

D.某券商通過其營業(yè)部向客戶準薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金

參考答案：D

6.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進行審懼調(diào)查時，以下做法正確的是（）。

I.優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進行審慎調(diào)查

II.優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進行審慎調(diào)查

III.乙公司提供非公開信息時，甲銀行對信息的適當性實施盡職甄別

IV.不接受且不使用乙公司提供的非公開信息

A.II、III

B.II、IV

C.I、III

D.I、IV

參考答案：C

7.關(guān)于基金代銷機構(gòu)的職責，以下描述錯誤的是（）。

A.可賺取銷售傭金

B.可委托其他機構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)

C.應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議

D.可代為銷售基金產(chǎn)品

參考答案：B

8.某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風險等級劃分為：低風險等級、較低風險等級、中級風險等級、較高風險等級、高風險等級，依據(jù)各個基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來確定其基本風險等級，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持倉比例、基金過往業(yè)績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生三方面進行風險等級調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對基金產(chǎn)品的風險評價，以下說法錯誤的是（）。

A.該證券公司每季度調(diào)整一次基金產(chǎn)品風險等級是可行的做法

B.該證券公司基金產(chǎn)品風險等級類型過多，必須調(diào)整為：低風險等級、中風險等級、高風險等級

C.該證券公司需要通過官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風險評價方法

D.該證券公司對基金產(chǎn)品風險評價的依據(jù)合規(guī)

參考答案：B

9.關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下說法正確的是（）。

A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品

B.保險代理機構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品

C.各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品

D.獨立基金銷售機構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)

參考答案：D

10.關(guān)于貨幣市場基金偏離度，以下表述錯誤的是（）。

A.當負偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人需要向中國證監(jiān)會報告并履行信息披露義務(wù)

B.當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)該使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失

C.當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回

D.在中期報告和年度報告中，基金管理人需披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息

參考答案：C

11.基金銷售機構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是（）。

A.要求基金銷售人員及時自行辦理執(zhí)業(yè)注冊并反饋辦理情況

B.對所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)

C.通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進行披露

D.對基金銷售人員的流動情況進行登記管

參考答案：A

12.以下屬于專業(yè)投資者的是（）。

I.某人身險保險公司

II.某養(yǎng)老保險公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品

III.某大學(xué)教育基金會

IV.某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計劃

A.I、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

參考答案：C

13.關(guān)于基金管理公司董事會應(yīng)履行的風險管理職責，以下表述錯誤的是（）

A.審議重大事件、重大決策的風險評估意見

B.授權(quán)下設(shè)的專門委員會履行相應(yīng)風險管理和監(jiān)督職責

C.組織實施重大風險的解決方案

D.制定公司風險管理戰(zhàn)略和風險應(yīng)對策略

參考答案：C

14.基金管理公司內(nèi)部控制機制的層次包括（）。

I.員工自律

II.部門各級主管的檢查監(jiān)督

III.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

IV.董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長對公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

V.監(jiān)管機構(gòu)對公司的檢查和處罰

A.I、II、IV、V

B.I、II、III

C.III、IV、V

D.I、II、III、IV

參考答案：D

15.A銀行基金風險管理部門]對其代銷的基金產(chǎn)品進行風險評價，其需要考慮的因素包括（）。

I.基金投資方向和范圍

II.基金歷史規(guī)模和持倉比例

III.基金過往業(yè)績

IV.基金流動性、杠桿情況

A.I、II、III

B.I、III

C.III、III、IV

D.I、II

參考答案：C

16.某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（）。

A.本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%

B.本基金預(yù)計年化收益可達20%，高收益高回報

C.本基金業(yè)績報酬計提基準為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報酬

D.本基金募集期僅5天，欲購從速

參考答案：C

17.某基金經(jīng)理的下列行為違反誠實守信要求的是（）。

A.目標公司股票高度集中，流通股票比例少，股價較低，于是大量買入以待股價高漲

B.在公開論壇上，使用自己的微博大V賬號發(fā)表目標公司的收入趨勢分析

C.參加目標公司相關(guān)公開活動，關(guān)注目標公司高管的公開訪談，依據(jù)收集的公開信息進行投資決策

D.目標公司股票市值小，當發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進入時，就打壓股價，等對方賣出時再低價買入

參考答案：D

18.基金管理人內(nèi)部控制的總體目標包括（）。

I.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

II.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

III.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時

IV.保障基金從業(yè)人員的利益

A.I、II

B.I、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

參考答案：C

19.公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。

I.基金份額發(fā)售公告

II.基金合同

III.基金托管協(xié)議

IV.基金招募說明書

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III

D.I、II、III、IV

參考答案：C

20.以下屬于觸發(fā)披露基金臨時報告的重大事件是（）。

I.對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響

II.對基金份額的價格產(chǎn)生重大影響

III.對基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響

IV.對基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響

A.III、IV

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

參考答案：B

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