2024年銀行從業(yè)中級《銀行管理》真題——判斷題

判斷題

既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當合并提交大額交易報告和可疑交易報告。（）

A.錯

B.對

答案：A

《商業(yè)銀行信息披 露辦法》要求，商業(yè)銀行最大十名股東及報告期內變動情況，應當作為本年度重要事項予以披 露。（）

A.錯

B.  對

答案：B

國務院反洗錢行政主管部門審批新設金融機構或者金融機構增設分變機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案，對于不符合本法規(guī)的設立申請，不予批準。（）

B.對

答案：A

申請人如果不服行政復議決定，可以向人民法院提起訴訟申請撤銷行政復議決定（）

A錯

B.  對

答案：B

農業(yè)發(fā)展銀行可以吸收業(yè)務范圍內開戶企事業(yè)單位存款和縣域范圍內存款。（）

A.錯

B.對

答案：B

根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，對單位存款，商業(yè)銀行可以完全拒絕任何單位或個人查詢.（）

A.錯

B.對

判斷

答案：A

沒收違法所得既可以適用于對機構的處罰，也可適用于對個人的處罰。（）

A.錯

B.對

答案：B

流動性風險具有內生性，是與銀行金融中介功能相伴而生的固有風險。（）

A.錯

B.對

答案：B

嚴重的流動性風險通常都是由信用風險、市場風險、操作風險等造成。（）

A.錯

B.對

答案：B

銀行業(yè)經(jīng)營發(fā)展中存在的很多問題，都可以在績效考評上找到源頭。（）

A.錯

B.對

答案：B

客戶通過網(wǎng)上銀行或手機銀行申請開戶，可以開立二類戶或三類戶。（）

A.錯

B.對

答案：B

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