2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考試模擬題及答案（二）

下文是2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考試模擬題及答案，考生們一定要多多做題，逐步提高做題的準(zhǔn)確度，希望能對(duì)大家有所幫助。

2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考試模擬題及答案

1、我國(guó)上海證券交易所和深圳交易所都采用(  )。

A.合伙制

B.代表制

C.公司制

D.會(huì)員制

【正確答案】：D

2、目前，我國(guó)基金管理公司新增股東的出資(  )不得轉(zhuǎn)讓。

A.半年內(nèi)

B.一年內(nèi)

C.二年內(nèi)

D.公司存續(xù)期內(nèi)

【正確答案】：B

3、銀行間公開市場(chǎng)一級(jí)交易商是指中國(guó)人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級(jí)市場(chǎng)參與者作為(  )的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易。

A.財(cái)政部

B.中央結(jié)算公司

C.上海清算所

D.中國(guó)人民銀行

【正確答案】：D

4、辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡上限為(  )周歲具有完全民事行為能力人。

A.60

B.65

C.70

D.75

【正確答案】：C

5、(  )是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題的主要手段。

A.加強(qiáng)監(jiān)管力度

B.制定監(jiān)管法規(guī)

C.加強(qiáng)從業(yè)人員教育

D.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)

【正確答案】：D

6、下列不屬于系列基金的優(yōu)勢(shì)的是(  )。

A.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

B.簡(jiǎn)化管理

C.降低成本

D.既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回

【正確答案】：D

7、交易過(guò)程中的隱形成本不包括(  )。

A.印花稅

B.買賣價(jià)差

C.市場(chǎng)沖擊

D.寄回成本

【正確答案】：A

8、關(guān)于內(nèi)部控制的相互制約原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是(  )。

A.對(duì)于基金管理人內(nèi)部的事務(wù)，由于其業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)客觀存在，設(shè)置不同的部分和崗位對(duì)其業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督和核查，不僅不會(huì)降低業(yè)務(wù)發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率，而且會(huì)增加成本，降低效果

B.相互牽制需考慮縱向控制關(guān)系，完成某個(gè)工作需經(jīng)過(guò)互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制

C.相互牽制需考慮橫向控制關(guān)系，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來(lái)自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明

D.相互制約是指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明，相互制衡

【正確答案】：A

9、開放式基金(  )公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

【正確答案】：A

10、關(guān)于做市商與經(jīng)紀(jì)人，以下表述正確的是(  )。

A.在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，買賣雙方均直接與經(jīng)紀(jì)人做交易，而買賣價(jià)格由投資者報(bào)出

B.在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，買賣雙方均直接與做市商做交易，而買賣價(jià)格由投資者報(bào)出

C.在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，買賣雙方均直接與經(jīng)紀(jì)人做交易，而買賣價(jià)格由經(jīng)紀(jì)人報(bào)出

D.在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，買賣雙方均直接與做市商做交易，而買賣價(jià)格由做市商報(bào)出

【正確答案】：D

11、下列不屬于基金售后服務(wù)的是(  )。

A.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

D.定期提供產(chǎn)品凈值信息

【正確答案】：A

12、(  )在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問(wèn)或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.監(jiān)控中心

【正確答案】：B

13、當(dāng)資產(chǎn)數(shù)量變得很大時(shí)，投資組合的總體風(fēng)險(xiǎn)趨近于(  )。

A.0

B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.資產(chǎn)平均風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】：B

14、基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)(  )批準(zhǔn)。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)委員會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.證券交易所

D.工商管理局

【正確答案】：B

15、信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于(  )。

A.重大遺漏

B.不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

C.虛假記載

D.誤導(dǎo)性陳述

【正確答案】：C